RYADOMVSE ru
» » О применении инструкции 153-и

О применении инструкции 153-и

Раздел : Рисунки


Ответ ЦБ РФ на письмо АРБ «О применении Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И»

Поля лицевой стороны карточки заполняются в следующем порядке: В поле "Клиент владелец счета ": В случае открытия счета юридическому лицу для совершения операций его филиалом, представительством указывается полное наименование юридического лица в соответствии с его учредительными документами и после запятой - полное наименование обособленного подразделения в соответствии с утвержденным юридическим лицом положением об обособленном подразделении; клиент - физическое лицо указывает полностью свои фамилию, имя, отчество при наличии , дату рождения; клиент - индивидуальный предприниматель указывает полностью свои фамилию, имя, отчество при наличии , дату рождения, а также делает запись "индивидуальный предприниматель"; клиент - физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, указывает полностью свои фамилию, имя, отчество при наличии , дату рождения, а также вид деятельности например, адвокат, нотариус, арбитражный управляющий.

В поле "Место нахождения место жительства ": В случаях, когда функции единоличного исполнительного органа клиента - юридического лица выполняет управляющая организация или управляющий, клиент дополнительно указывает место нахождения управляющей организации, или адрес места жительства регистрации , или адрес места пребывания.

Клиент - физическое лицо, индивидуальный предприниматель указывает адрес места жительства регистрации или места пребывания; клиент - физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, указывает адрес осуществления своей непосредственной деятельности либо адрес места жительства регистрации или места пребывания.

N" клиент указывает номер телефона. Допустимо указание нескольких телефонных номеров клиента. В поле "Банк" указывается полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации или наименование подразделения Банка России, в котором открывается счет.

В поле "Отметка банка" после присвоения счету соответствующего номера главным бухгалтером или его заместителем либо другим лицом, которому право внесения записи об открытии клиенту счета в Книге регистрации открытых счетов предоставлено распорядительным документом банка, проставляется собственноручная подпись и дата, начиная с которой используется карточка. В поле "Прочие отметки" банком могут указываться сведения о представлении временных карточек, о периоде времени, в течение которого они действуют, о случаях их замены, порядок и периодичность выдачи выписок из счета, а также иная информация, необходимая банку.

Поля оборотной стороны карточки заполняются в следующем порядке.


Руководства, Инструкции, Бланки

В поле "Сокращенное наименование клиента владельца счета ": При отсутствии сокращенного наименования указывается полное наименование клиента - юридического лица филиала, представительства ; клиент - физическое лицо указывает полностью свои фамилию, имя, отчество при наличии ; клиент - индивидуальный предприниматель указывает полностью свои фамилию, имя, отчество при наличии , а также делает запись "индивидуальный предприниматель"; клиент - физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, указывает полностью свои фамилию, имя, отчество при наличии , а также указывает вид деятельности например, адвокат, нотариус.

Заполнение поля "Сокращенное наименование клиента владельца счета " допускается также латинскими буквами без построчного перевода на русский язык. В поле "Сокращенное наименование клиента владельца счета " допускается указание сокращенного наименования клиента, предусмотренного договором между банком и клиентом.



153-и о применении инструкции


В поле "N счета" после внесения записи об открытии клиенту счета в Книгу регистрации открытых счетов главный бухгалтер, его заместитель либо другое лицо, которому предоставлено право внесения записи об открытии клиенту счета в Книгу регистрации открытых счетов, проставляет присвоенный номер счета. В поле "Фамилия, имя, отчество" указываются полностью фамилия, имя, отчество при наличии лиц, наделенных правом подписи.

В поле "Образец подписи" собственноручную подпись напротив своих фамилии, имени или отчества при наличии проставляют лица, наделенные правом подписи. Поле "Срок полномочий" предназначено для контроля срока полномочий лиц, наделенных правом подписи, устанавливаемого на основании учредительных документов, распорядительного акта клиента либо выданной им доверенности. Случаи и порядок заполнения банком поля "Срок полномочий" определяются банком в банковских правилах.

В поле "Дата заполнения" клиент указывает число, месяц и год оформления карточки. В поле "Подпись клиента владельца счета " проставляется: Одновременно в этом поле указываются номер при наличии и дата соответствующей доверенности; собственноручная подпись клиента - физического лица, клиента - индивидуального предпринимателя либо клиента - физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.



применении инструкции 153-и о


В поле "Образец оттиска печати" клиенты - юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой при наличии печати , проставляют образец оттиска печати.

Оттиск печати, проставляемый на карточке, должен быть четким. В случае если законодательством иностранного государства не установлена обязанность наличия печати, юридическое лицо, созданное на территории указанного государства, вправе не проставлять оттиск печати, указав в поле "Образец оттиска печати", что печать отсутствует. Клиенты - физические лица поле "Образец оттиска печати" не заполняют. В поле "Место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей" удостоверительная надпись совершается нотариусом в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

Уполномоченное лицо полностью указывает свою должность, фамилию и инициалы, фамилию и инициалы лица лиц , подписи которых совершаются в его присутствии, указывает дату и проставляет собственноручную подпись с приложением печати штампа банка, определенной для этих целей распорядительным актом банка.

В поле "Выданы денежные чеки" банк указывает дату выдачи и номера выданных кредитной организацией филиалом или подразделением Банка России клиентам денежных чеков. Поле "Выданы денежные чеки" может оформляться в виде отдельного листа листов , прилагаемых к карточке.

Закрытие банковского счета 8.



применении инструкции 153-и о


Основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета, в том числе в случае, установленном абзацем третьим пункта 5. После прекращения договора банковского счета приходные и расходные операции по счету клиента не осуществляются, за исключением операций, предусмотренных пунктом 8. Денежные средства, поступившие клиенту после прекращения договора банковского счета, возвращаются отправителю.

После прекращения договора банковского счета до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств банк выдает с банковского счета клиенту наличными денежными средствами либо осуществляет перевод денежных средств платежным поручением.

В случае неявки клиента за получением остатка денежных средств на банковском счете в течение шестидесяти дней со дня направления в соответствии с пунктом 1. В связи с прекращением договора банковского счета клиент обязан сдать в банк неиспользованные денежные чековые книжки с оставшимися неиспользованными денежными чеками и корешками в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

При отсутствии денежных средств на банковском счете запись о закрытии соответствующего лицевого счета вносится в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем прекращения договора банковского счета, если законодательством Российской Федерации не установлено иное.

Наличие предусмотренных законодательством Российской Федерации ограничений распоряжения денежными средствами на банковском счете при отсутствии на банковском счете денежных средств не препятствует внесению записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов. При наличии на банковском счете денежных средств на день прекращения договора банковского счета запись о закрытии соответствующего лицевого счета вносится в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств с банковского счета.

В случае прекращения договора банковского счета при наличии предусмотренных законодательством Российской Федерации ограничений распоряжения денежными средствами на банковском счете и при наличии денежных средств на счете внесение записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов производится после отмены указанных ограничений не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств с банковского счета.

Наличие неисполненных распоряжений о переводе денежных средств не препятствует прекращению договора банковского счета и внесению записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.

Для закрытия банковского счета должника в ходе конкурсного производства конкурсный управляющий представляет документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о банкротстве должника, письменное заявление о закрытии банковского счета с указанием реквизитов банковского счета, на который подлежит переводу остаток денежных средств на счете, реквизитов банка получателя средств. В случае если распоряжение о переводе остатка денежных средств по банковскому счету составляется и подписывается банком, карточка в банк не представляется.

При расторжении договора номинального счета банк осуществляет перевод остатка денежных средств платежным поручением на другой номинальный счет клиента - владельца счета или выдает бенефициару наличными денежными средствами либо если иное не предусмотрено законом или договором номинального счета либо не вытекает из существа отношений осуществляет перевод платежным поручением по указанию бенефициара на другой счет. Если иное не предусмотрено соглашением клиента - депонента и бенефициара при расторжении договора счета эскроу остаток денежных средств по счету банк выдает клиенту-депоненту наличными денежными средствами или осуществляет перевод денежных средств клиенту - депоненту платежным поручением либо при возникновении оснований для передачи денежных средств бенефициару - выдает бенефициару наличными денежными средствами или осуществляет перевод денежных средств бенефициару платежным поручением.

Закрытие счета по вкладу депозиту , депозитного счета 9. Основанием для закрытия счета по вкладу депозиту является прекращение договора вклада депозита , в том числе в случае, установленном абзацем третьим пункта 5.

Внесение записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов осуществляется банком в день возникновения нулевого остатка на счете по вкладу депозиту , если иное не установлено договором вклада депозита.

Закрытие депозитных счетов судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов осуществляется в соответствии с настоящей главой, если иное не установлено законодательством Российской Федерации. Юридическое дело формируется банком по каждому счету клиента.

Одно юридическое дело может формироваться по нескольким счетам клиента. Случаи и порядок формирования одного юридического дела по нескольким счетам клиента определяются банком в банковских правилах. Юридическому делу клиента присваивается порядковый номер в соответствии с банковскими правилами. В случае если лицо, обратившееся в банк для открытия счета, является представителем нескольких клиентов, банк вправе поместить копии документов либо сведения об их реквизитах , удостоверяющих личность представителя, а также документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий, в юридическое дело одного из клиентов, в чьих интересах действует представитель.



применении 153-и о инструкции


При этом юридические дела иных клиентов должны содержать информацию, указывающую на юридическое дело, в которое помещены указанные документы представителя этих клиентов. Случаи и порядок формирования юридических дел клиентов, по поручению и от имени которых действует один представитель, определяются банком в банковских правилах.

В юридическое дело помещаются: Представленные и используемые при обслуживании клиентов карточки подлежат хранению в месте, определяемом банком самостоятельно.


Leave a Reply.

При изъятии выемке документа его копии в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, на основании решения постановления государственного органа в юридическое дело помещаются документы, полученные банком при изъятии выемке документа его копии. При составлении одного документа при изъятии выемке документов из нескольких юридических дел в одно из юридических дел помещается документ его копия , полученный банком при изъятии выемке документов, в другие юридические дела помещаются заверенные банком копии указанного документа.

При изъятии выемке из юридического дела документа его копии банк обязан принять все необходимые и возможные в сложившихся обстоятельствах меры для помещения в юридическое дело копии изымаемого документа, заверенной в порядке, установленном пунктом 1.



применении 153-и о инструкции


Банк обязан исключить несанкционированный доступ к юридическим делам клиентов при их хранении. В случае прекращения обслуживания клиента в одном подразделении банка и перевода его на обслуживание в другое подразделение банка юридическое дело может быть передано из одного подразделения банка в другое в порядке, установленном банковскими правилами.

Юридические дела хранятся банком в течение всего срока действия договора банковского счета, вклада депозита , депозитного счета, а после прекращения отношений с клиентом - в течение срока, установленного законодательством Российской Федерации.

Сроки хранения документов их копий в электронном виде, касающихся отношений банка и клиента по вопросам открытия, ведения и закрытия счета, должны быть не менее сроков хранения соответствующего юридического дела клиента.

Банковские правила являются внутренним документом кредитной организации и включают в себя следующие положения: В банковские правила могут включаться иные положения, относящиеся к открытию и закрытию счетов, а также процедурам, связанным с открытием и закрытием счетов.



применении 153-и о инструкции


Банковские правила не могут содержать положения, противоречащие законодательству Российской Федерации. В целях организации работы по открытию и закрытию счетов подразделения Банка России вправе принять внутренние документы, содержащие положения, указанные в пункте Настоящая Инструкция подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 июля года.

Переоформление карточек, принятых банком до вступления в силу настоящей Инструкции, не требуется.



О применении инструкции 153-и видеоматериалы




В этом случае документы, содержащие распоряжение клиента, подписываются лицом, наделенным правом первой подписи, и лицом, наделенным правом второй подписи при его наличии в карточке. Банковскими правилами может быть установлено применение бланков карточек, которые использовались до вступления в силу настоящей Инструкции.

В этом случае поля "Фамилия, имя, отчество" и "Образец подписи" напротив поля "Вторая подпись" таких карточек заполнению не подлежат. Внутренние документы, действующие на день вступления в силу настоящей Инструкции, должны быть приведены в соответствие с ее требованиями в течение трех месяцев со дня вступления в силу настоящей Инструкции. Со дня вступления в силу настоящей Инструкции признать утратившими силу: Председатель Центрального банка Российской Федерации Э. Инструкция по разархивации находится здесь.






Блок комментариев

Жаль, что сейчас не могу высказаться - вынужден уйти. Но вернусь - обязательно напишу что я думаю по этому вопросу.
03.09.2018 18:32
Возьму на свойстрах и риск)))
09.09.2018 22:45
бивает
20.09.2018 11:10

  • © 2012-2017
    ryadomvse.ru
    RSS фид | Sitemap